¿2020 nos hará inversores más empáticos?


Este artículo proporciona información y educación para inversores. NerdWallet no ofrece servicios de asesoría o corretaje, ni recomienda ni aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores en particular.

¿Cómo cuantifica la devastación de 2020? Hay cientos de miles de personas que perdieron la vida a causa del COVID-19. Están las víctimas conocidas y muchas más desconocidas de la brutalidad policial, como Breonna Taylor y George Floyd. Podrías contar la cantidad de vidas trastocadas por la peor temporada de incendios forestales en California de todos los tiempos, o la abrumadora cantidad de horas invertidas por trabajadores esenciales.

No importa cómo lo cuente, el año pasado fue devastador para muchos. Quizás esa sea una de las razones por las que los inversores y las instituciones financieras se dan cuenta: ambos están pensando más profundamente en la inversión socialmente responsable.

Los inversores ponen su dinero donde están sus valores

La inversión sostenible ya ha ido en aumento durante algún tiempo, pero los eventos de 2020 pueden hacer que la práctica sea más generalizada. En una encuesta a 500 inversores realizada por Aviva, una compañía de seguros con sede en el Reino Unido, el 55% de los encuestados dijo que la pandemia había afectado la probabilidad de que tomaran ESG, o medioambiental, social y de gobernanza, factores en consideración al invertir. De aquellos que dijeron que ya consideran ESG, el 81% dijo que la pandemia hizo que esto fuera aún más importante.

Carole Laible, directora ejecutiva de la firma de asesoría de inversiones Domini Impact Investments, dice que la gente ha tenido un sentimiento de impotencia y quiere hacer algo al respecto. “Esa es una excelente manera de comenzar, pensar en una estrategia de inversión en la que pueda obtener retornos competitivos, pero también construir el futuro en el que desea vivir”, dice Laible.

Según la firma de investigación de inversiones Morningstar, es posible que ese cambio ya se refleje en dónde está invirtiendo la gente: el análisis de la firma muestra que para julio de 2020, los fondos sostenibles habían atraído más flujos para el año que en todo 2019.

Blair Vorsatz, un Ph.D. candidato en finanzas en la Booth School of Business de la Universidad de Chicago que ha investigado fondo de inversión flujos durante la crisis de COVID-19, dice que los inversores pueden estar comenzando a ver la sostenibilidad como una necesidad en lugar de un lujo, algo a lo que no están dispuestos a renunciar ni siquiera durante una crisis.

“Ahora, la gente es mucho más consciente de que podría haber este tipo de desastres, ya sean ambientales, sociales o políticos, por lo que creo que eso realmente ha ayudado a que la gente piense más en la sostenibilidad”, dice Vorsatz.

Las opciones de inversión sostenible están creciendo

El interés de los inversores en la inversión socialmente responsable no es lo único que ha aumentado. Según Morningstar, a partir del tercer trimestre de 2020, un récord de 53 nuevos fondos sostenibles estaban disponibles en los EE. UU., Lo que indica que los proveedores de inversión están aumentando para satisfacer la demanda.

“Creo que incluso se puede ver que el crecimiento general en todo el espacio ESG se ha amplificado como resultado de la pandemia”, dice Laible.

Y aunque el componente “medioambiental” de la inversión ASG ha sido durante mucho tiempo una parte más popular (y más medible) de la ecuación de la inversión ética, es posible que los acontecimientos recientes hayan comenzado a darle al componente “social” su merecido.

Tras las protestas generalizadas contra la brutalidad policial, el roboadvisor Betterment comenzó a ofrecer carteras automatizadas que incluyen el ETF de empoderamiento de minorías NAACP de Impact Shares, o NACP, que dona ganancias netas de asesoría de su tarifa de administración a la NAACP. Otro robo-asesor, Ellevest, ha comenzado a examinar sus carteras de Impacto intencional en busca de prácticas que se haya demostrado que dañan de manera desproporcionada a las personas de color, como las prisiones privadas.

2 formas de iniciar una inversión socialmente responsable

La inversión sostenible fue impulsada inicialmente por personas que querían que su dinero creara un impacto positivo, pero existe una creciente evidencia de que la inversión sostenible también puede ser buena para sus resultados finales. Varios estudios han demostrado que los fondos sostenibles no solo pueden igualar a los fondos tradicionales en términos de rendimiento, sino que a menudo también los superan, incluso en mercados volátiles como vimos a principios de 2020.

Otro factor de la creciente popularidad de la inversión sostenible es la disponibilidad: invertir éticamente es más accesible que nunca. Quizás la forma más fácil de comenzar es con un robo-advisor, que creará y administrará una cartera por usted. Varios están ofreciendo ahora carteras socialmente responsables sin cargo extra.

Una segunda opción es crear un portafolio usted mismo usando Fondos ESG. La puntuación ESG de un fondo le dará una indicación de qué tan bien están calificadas las empresas de ese fondo en cada categoría. Incluso hay algunos fondos dedicados a causas específicas. Invertir en fondos ESG le permite invertir en muchas empresas diferentes a la vez, en lugar de elegir acciones individuales.

Divulgación: El autor no ocupaba posiciones en los valores antes mencionados al momento de la publicación.

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