DeFi todavía necesita un momento en la ruta de la seda


La adopción delictiva convencional probaría que las finanzas descentralizadas (DeFi) están creando herramientas con una utilidad real, porque si hay un grupo que no tiene acceso a productos financieros sofisticados y está dispuesto a pagar enormes primas para adquirirlos, son los delincuentes.

La Ruta de la Seda se lanzó en Febrero de 2011 y rápidamente se convirtió en el primer ejemplo del ajuste del mercado de productos de Bitcoin. Si bien algunos defensores de las criptomonedas argumentan que hoy las actividades delictivas son un pequeño porcentaje de todas las transacciones de criptomonedas, la resistencia a la censura es una de las características clave de todas las tecnologías descentralizadas y los delincuentes han desempeñado un papel en la adopción más amplia de las criptomonedas.

Boaz Sobrado trabaja en tecnología, brindando las oportunidades de Internet a quienes más las necesitan.

La capacidad de Bitcoin para realizar pagos que “el hombre” no quiere que usted haga es lo que hace que la engorrosa tecnología valga la pena. Esto puede incluir actividades delictivas como ransomware y mercados de redes oscuras (DNM), pero también financiación Sci-Hub (un editor académico deshonesto) y líderes de la oposición en regímenes opresivos.

La adopción por parte de empresas delictivas es una prueba de la adecuación entre el producto y el mercado de las tecnologías resistentes a la censura y un indicador de si la innovación se utilizará en el mundo no criminal. No habría sido posible crear la Ruta de la Seda sin un método de pago realmente eficaz y resistente a la censura. El hecho de que Silk Road y otras empresas criminales puedan usar bitcoin de manera efectiva es evidencia de que las criptomonedas son una herramienta útil y resistente a la censura. A partir de ahora, la actividad delictiva en línea es mayormente basado en bitcoin, aunque otras criptomonedas, como monero, también juegan un papel.

La burbuja de oferta inicial de monedas de 2017 y “juegos ”como FOMO3D han demostrado que Ethereum es útil para un tipo diferente de actividad delictiva: ventas de valores no registrados y otros esquemas Ponzi elaborados. En cierto modo, esto es una prueba de su eficacia como plataforma de contratos inteligentes sin permiso. Pero el hecho de que Ethereum haya demostrado ser útil para los esquemas Ponzi y las estafas no significa que sea útil para más que eso. La adopción criminal es una condición necesaria, pero no suficiente, para el éxito de las tecnologías resistentes a la censura.

La última nueva tendencia en Ethereum son las finanzas descentralizadas (DeFi). Según profesor asociado Jeremy Eng-Tuck Cheah, DeFi es la capacidad de crear y utilizar “servicios financieros mediante contratos inteligentes, que son acuerdos ejecutables automatizados que no necesitan intermediarios como un banco o un abogado y utilizan la tecnología blockchain en línea”.

Creo que DeFi encaja en el mercado de productos cuando los traficantes de drogas pueden comprar un seguro que minimiza la confianza para sus envíos y los especuladores minoristas pueden apostar por el precio de la cocaína en Australia de la misma manera que lo hacen con el precio del petróleo en Texas.

Estos contratos son programables y pueden integrarse en aplicaciones descentralizadas (dapps). Ahora tenemos creadores de mercado automatizados, organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) que juegan un papel importante en la asignación de fondos, protocolos como UMA y SNX para construir activos sintéticos que imitan la acción del precio de los activos fuera de la cadena, oráculos de precios descentralizados como Eslabón de la cadena para llevar datos fuera de la cadena a contratos inteligentes y todo tipo de otra infraestructura que no estaba disponible en 2017.

Algunos dirían que esta no es una infraestructura nueva, pero estos son solo juguetes a pescado diseñados para quitarle dinero tontos. ¿Existe una utilidad real para esta nueva infraestructura financiera? ¿O la mayoría de los problemas que DeFi está resolviendo son los mismos problemas que DeFi causó en primer lugar, como Nic Carter cree?

Hay algunos indicios de que se está construyendo la infraestructura financiera de los delincuentes. Uno de los DNM más grandes, Hydra, consideró hacer una ICO a finales del año pasado pero finalmente desistió. Dada la extensa historia de estafas de salida de DNM, es muy arriesgado que un DNM se vea tentado a tomar los fondos que recaudaron y administraron. El DNM más grande y confiable, Empire Market, recientemente salir estafado, supuestamente tomando $ 30 millones en BTC de los fondos de los usuarios. Dado que Los tokens de gobierno están de moda en estos días, ¿por qué no crear un mercado que pueda ser propiedad de los usuarios y los proveedores y que puedan administrarlo de manera que se minimice la confianza? Piense que Uniswap se encuentra con Silk Road.

Otro producto que los proveedores de DNM comprarían con gusto son los productos de seguros que protegen contra las estafas de salida del mercado y otras fuentes de riesgo sistémico, como los continuos ataques DDOS contra los sitios de DNM. Los análogos actuales de DeFi incluyen Nexus Mutual.

Las disputas sobre reclamos de seguros e incluso sobre envíos de medicamentos también podrían manejarse de manera descentralizada. La resolución de disputas es uno de los problemas de los DNM que más recursos consumen, y se ha demostrado que los administradores de resolución de disputas son agujeros de seguridad como un tercero de confianza. ¿Por qué no subcontratar la resolución de disputas a una plataforma descentralizada como Kleros?

La información de precios de los propios DNM se puede utilizar para crear productos financieros. Se puede elaborar fácilmente un índice de precios para una variedad de productos que van desde la cocaína de alta pureza en Florida hasta las anfetaminas en Australia. De la misma manera que el precio del petróleo West Texas Intermediate (WTI) es un precio de referencia para los mercados de petróleo, el índice de cocaína del sur de Florida podría ser un punto de referencia para los mercados de cocaína. Los activos sintéticos, como los swaps perpetuos, se podrían construir sobre el índice de precios utilizando la Protocolo perpetuo o SNX. Los productores y contrabandistas podrían entonces cubrir sus posiciones, de la misma manera que las aerolíneas cubren sus costos de combustible para el año utilizando futuros WTI.

La historia no se repite, pero rima. Si estos proyectos realmente resisten la censura y crean valor, inevitablemente los veremos adoptados por quienes más los necesitan: los delincuentes. Creo que DeFi encaja en el mercado de productos cuando los traficantes de drogas pueden comprar un seguro que minimiza la confianza para sus envíos y los especuladores minoristas pueden apostar por el precio de la cocaína en Australia de la misma manera que lo hacen con el precio del petróleo en Texas.

Para los entusiastas de DeFi que lean esto, puede valer la pena pensar: ¿Veremos este tipo de adopción? Si no es así, ¿qué impide que suceda? Esas razones son los verdaderos obstáculos para el crecimiento de la adopción de DeFi.



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