Las criptomonedas pueden ser lucrativas, pero asegúrese de estar listo para el recaudador de impuestos



La retrospectiva es 20/20, pero cuando hay dinero en juego, estar preparado puede dar a los inversores una mejor previsión. Hace poco más de año y medio, Investopedia informó en el pánico entre muchos inversores en criptografía que se habían encontrado en el lado equivocado del recaudador de impuestos. El artículo decía: “Los foros en línea como Reddit están repletos de publicaciones que citan posibles escenarios de inversores preocupados acerca de las obligaciones fiscales pendientes de sus transacciones anteriores con criptomonedas, que ahora pueden dejarlas más pobres”.

Como Bitcoin’s (BTC) el precio se dispara y los inversores acuden en masa a las criptomonedas para cobrar, los legisladores y reguladores de todo el mundo se están dando cuenta. Más recientemente, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos anunció un plan para publicar un estándar fiscal ubicuo para sus estados miembros, destinado en parte a frenar la erosión de la base y la transferencia de beneficios. Aunque anuncios como estos sirven como signos positivos de colaboración intergubernamental, unidad económica y progreso, para el inversionista promedio, se sienten bastante distantes. Sin embargo, es crucial que los inversores en los Estados Unidos comprendan las regulaciones del impuesto a los activos digitales porque, en algunos casos, puede significar la diferencia entre prosperidad y cinco años de prisión con multas hasta $ 250,000.

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Un puñado de portadores de la antorcha criptográfica libertarios podrían estar inclinados a creer que los privilegios de anonimato incorporados de blockchain pueden salvarlos del escrutinio del gobierno, pero después de todo, el Servicio de Impuestos Internos no se apresura a dejar de lado estos asuntos.

El código fiscal de EE. UU. Y la cripto

Las monedas digitales y los activos tokenizados tienden a ser una mezcla bajo el código fiscal de EE. UU. Muchos inversores piensan en Bitcoin como una moneda digital, como las monedas fiduciarias que los consumidores utilizan regularmente para comprar bienes. Sin embargo, según el código fiscal de EE. UU., Bitcoin se considera en realidad “propiedad” y se grava con el impuesto sobre las ganancias de capital cuando se vende o se usa para comprar artículos o se transfiere a otras monedas digitales, como el intercambio de Bitcoin por Ether (ETH). Por ejemplo, comprar una casa con Bitcoin en los EE. UU. Desencadenaría un evento imponible sobre las ganancias de capital, y el intercambio de Bitcoin por cualquier otro tipo de activo se considera una venta de la misma manera que podría vender un valor como una acción.

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Es difícil precisar por qué Bitcoin se clasifica de manera diferente a las monedas fiduciarias, pero los precedentes en la forma en que los inversores utilizan Bitcoin pueden darnos la respuesta. Es probable que el IRS reconozca a Bitcoin como un activo de propiedad porque el popular criptoactivo sirve a la mayoría de los usuarios como una utilidad de inversión y no como una moneda funcional de la misma manera que lo hace el dólar estadounidense fiduciario. Más importante aún, debido a que estos tipos de activos no son emitidos por un banco central, el gobierno de EE. UU. No los reconocerá como tales hasta nuevo aviso. Comprender los impuestos sobre las criptomonedas también significa profundizar en los pequeños detalles.

A diferencia de los sistemas financieros centralizados, los sistemas descentralizados requieren que los inversores asuman un papel mucho más activo en el seguimiento diligente de sus inversiones desde el momento de la compra hasta la venta o el intercambio de materias primas.

En el nivel más básico, la responsabilidad recae más en el inversor para rastrear la fecha de compra, el precio de compra y lo que se recibió a cambio de Bitcoin en el caso de una venta. Por el contrario, el historial de inversiones en activos tradicionales no digitales, como acciones o materias primas, es bastante fácil de rastrear debido a los registros diligentes que mantienen las casas de bolsa para los clientes y a la facilidad con la que se accede a ellos.

Impuestos y criptoinversiones

Dejando de lado los conceptos básicos, hay un área en particular en la que muchos inversores acreditados no dan en el blanco.

Los fondos de cobertura criptográficos tienen fama de ofrecer lucrativas oportunidades de criptografía. Si bien algunos fondos de cobertura criptográficos se consideran riesgosos debido a preguntas sobre la liquidez del mercado criptográfico, pueden ser la mejor ruta para invertir en lugar de comprar unidades individuales de Bitcoin. Y últimamente, han demostrado ser cada vez más populares durante el último año. Según Para la firma de auditoría de las Cuatro Grandes PricewaterhouseCoopers, los activos bajo administración con fondos de cobertura criptográficos aumentaron de $ 1 mil millones en valor en 2018 a más de $ 2 mil millones en valor en 2019. A pesar de despertar el interés de los inversores, los compradores deben tener cuidado.

En comparación con los activos tradicionales, cuando se incorporan inversores para activos criptográficos, es un juego de pelota completamente diferente. A diferencia de los activos tradicionales, es imperativo que los fondos de cobertura de activos digitales formulen preguntas más profundas sobre consideraciones fiscales. Algunas preguntas sobre inversiones en criptomonedas deben incluir: ¿Qué tipo de propiedad es la criptomoneda x? o ¿Puede el apostar activos en redes de prueba de participación, que ofrecen recompensas por apostar, clasificarse como ingresos únicos? Estos son solo los conceptos básicos, pero preguntas como estas pueden fácilmente pasar por alto en el momento y pueden desencadenar eventos fiscales no deseados.

Por otro lado, al unirse a un fondo de cobertura, es un procedimiento estándar firmar una estructura de fondo de entidad legal estándar, que a menudo tiene una extensión de 500 páginas. Se incluyen cláusulas fiscales en el contrato que explican las implicaciones de invertir con el fondo. Pero con cientos de páginas de detalles, es posible que los inversores no presten mucha atención a los pequeños detalles, lo que sin darse cuenta los pone en grave riesgo de conflicto con el IRS en una coyuntura posterior. Ahí es donde debería entrar un asesor fiscal, que está acostumbrado a un rol más pasivo.

Debido a las propiedades únicas de las criptomonedas, el papel del asesor fiscal tiene que volverse más activo que pasivo, como suele ser. En lugar de quedarse en segundo plano, se debe convocar a los asesores fiscales para que brinden consultas sobre las inversiones antes de que se realicen y desempeñen un papel proactivo en la educación de los inversores en cada paso del camino. Como resultado, los inversionistas se encontrarían mejor preparados para proporcionar una declaración de impuestos completa y duradera, en lugar de encontrarse en el extremo corto del palo, tratando de ponerse al día con el IRS.

Cuando el recaudador de impuestos llama a la puerta, es mejor prevenir que curar y conocer las regulaciones; de lo contrario, las consecuencias podrían ser mucho más graves. Más importante aún, el asesor fiscal debe estar en el asiento del pasajero, no en el asiento trasero, cuando los inversores firman en la línea punteada.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Derek Boirun es un emprendedor con experiencia institucional en desarrollo de bienes raíces comerciales, inversiones de capital EB-5 e inversiones basadas en blockchain. Derek es el fundador, CEO y director de Realio. Anteriormente fundó y actualmente actúa como miembro administrador del American Economic Growth Fund, una plataforma de inversión EB-5 centrada en la obtención de capital extranjero para proyectos inmobiliarios con sede en EE. UU.

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