Todo lo que necesita saber sobre la inflación


En nuestro estudio reciente Percepciones y comprensión del dinero – 2020, encuestamos a los estadounidenses para evaluar qué tan bien comprenden los mecanismos del dinero, incluidos fenómenos como la inflación. Esperamos que esta serie “Todo lo que necesita saber” ayude a mejorar la comprensión de los temas y problemas relacionados con el dinero que no podrían ser más relevantes en la actualidad.

¿Qué es la inflación?

La “inflación” se refiere a una medida sencilla: qué tan rápido aumenta el precio de los bienes y servicios en una economía determinada durante un período de tiempo específico, por Investopedia. Si el costo de un mango en su tienda de comestibles local era de 20 centavos en el año 2000 y hoy es de 80 centavos en la misma tienda de comestibles, entonces está presenciando inflación.

El balance explica que las tasas de inflación para bienes y servicios específicos pueden ser diferentes, pero en general pueden subir o bajar juntas con el tiempo suficiente. Aunque el costo de un iPhone puede aumentar constantemente durante un período significativo, el precio de la gasolina puede caer durante ese mismo período. Sin embargo, en última instancia, ambos bienes costarán significativamente más en 50 años, al igual que un automóvil o una casa eran sustancialmente menos costosos hace 50 años (en el sentido de dólar por dólar).

Cuanto más rápido aumente el costo de los bienes y servicios, menos podrá comprar su dólar—Esto, en pocas palabras, es inflación. Cuando los precios suben a una tasa del 50% o más en un mes, entonces se ha establecido la hiperinflación, lo que generalmente reduce el valor de una moneda al punto en que tiene poco o ningún poder adquisitivo, excepto en cantidades astronómicas.

Es necesario comprender las causas de la inflación para comprender plenamente el concepto de hiperinflación.

¿Qué causa la inflación?

Los comportamientos que causan inflación llevados al extremo generalmente producen una inflación extrema—En otras palabras, hiperinflación.

En esencia, la inflación es el resultado de expandir la oferta monetaria. Una medida del valor del dinero es la escasez. Cuando el dólar estadounidense estaba respaldado por oro, la escasez estaba prácticamente garantizada. Debido a que los dólares de papel y las monedas se podían canjear legalmente por oro, la cantidad de dinero en circulación estaba ligada a la cantidad de oro en reservas. Aquellos encargados de canjear dólares por oro cuando se les solicite (aparentemente el gobierno de los Estados Unidos) no podrían imprimir más dinero del que podrían canjear por oro en un momento dado.

Una vez que una moneda se desacopla de un medio de cambio escaso como el oro (Estados Unidos comenzó su rechazo del patrón oro en 1933, según HISTORIA) entonces un gobierno es libre de imprimir dinero como le plazca.

¿Tiene deudas nacionales crecientes? Imprime más dinero.

¿Necesita rescatar a los bancos que gastaron una fortuna prestando depósitos de clientes a prestatarios de alto riesgo? Imprima más dinero y luego “preste” a esos bancos.

¿Los miembros del Congreso merecen un aumento de sueldo? Ya sabes qué hacer: imprime más dinero.

En última instancia, la oferta monetaria en constante expansión significa una disminución constante en la escasez de una moneda, lo que disminuye el valor (es decir, el poder adquisitivo) de sus dólares. Así es como ocurre la inflación. Lleve esta expansión de la oferta monetaria al extremo y tendrá hiperinflación.

Montones de dinero alemán en un banco de Berlín durante la hiperinflación posterior a la Primera Guerra Mundial.  En 1923, un dólar estadounidense valía 800 millones de marcos alemanes.

Montones de dinero alemán en un banco de Berlín durante la hiperinflación posterior a la Primera Guerra Mundial. En 1923, un dólar estadounidense valía 800 millones de marcos alemanes.

¿Cuáles son las ventajas de la inflación?

los Reserva Federal señala que la tasa ideal de inflación es del 2%, o justo por debajo de esa marca. Los beneficios declarados de la inflación moderada son promover el crecimiento económico y evitar la deflación. La idea general es que la deflación es un destino peor que la inflación, ya que podría llevar a precios más bajos, contracción de empresas y retroceso de la economía.

Según el pensamiento de la Fed, la inflación debería producir salarios más altos (para mantener el ritmo de la subida de precios), aunque puede que no siempre sea así. Otra ventaja: a medida que cada dólar individual se vuelve menos valioso debido a la inflación, el costo real de su deuda disminuye. Ese dólar de deuda que debes ahora vale solo 50 centavos, dice la teoría.

Sin embargo, estos supuestos beneficios a menudo se ven compensados ​​por las desventajas que ocurren cuando la inflación extrema se afianza.

¿Cuáles son las desventajas de la inflación?

Una columna publicada en Forbes toca las desventajas de la inflación, ya que el autor se pregunta abiertamente si Estados Unidos podría estar atravesando un período de hiperinflación. Considere los indicadores correlacionados con la inflación extrema y si estas son características de los Estados Unidos de 2020. Incluyen:

  • Un presupuesto gubernamental estresado (la deuda nacional de los Estados Unidos más allá de $ 26 billones y aumentando rápidamente por segundo)
  • Agitación sociopolítica (no es necesaria ninguna elaboración)
  • Un “colapso” de la oferta de bienes (McKinsey señala que el suministro de alimentos se encuentra entre las víctimas de la pandemia)
  • Una disminución en los préstamos y préstamos (Cuarzo informó a principios de este año una disminución notable en los préstamos comerciales)

Las señales de una inflación extrema están ahí, y algunos argumentan que es solo cuestión de tiempo antes de que los estadounidenses sientan el dolor en su billetera directamente, incluso más de lo que ya lo han hecho.

Las desventajas de la inflación extrema se vuelven muy claras para quienes la viven y generalmente incluyen:

  • Un mayor costo de los bienes, a menudo sin un aumento correspondiente en los salarios para igualar los precios en aumento
  • Menos inversión y préstamos en medio de una enorme incertidumbre económica
  • Menor producción de bienes y servicios debido a una menor inversión empresarial, lo que aumenta aún más los precios debido a la escasez de productos y servicios en demanda.
  • Pérdida de ahorros porque el valor de cada dólar ahorrado disminuye drásticamente
  • El acaparamiento de bienes y activos con valor tangible, lo que restringe aún más los suministros (piense: papel higiénico y municiones en los primeros días de la pandemia)
  • La pérdida de puestos de trabajo como efecto de una menor inversión conduce a la contracción entre las empresas individuales

Debido a que el dólar estadounidense juega un papel central en la economía global, la hiperinflación en Estados Unidos podría desencadenar una reacción en cadena de incertidumbre financiera global.

¿Es Crypto una alternativa en tiempos de inflación?

Algunos ven la criptomoneda como una respuesta a la volatilidad del papel moneda no escaso y sin respaldo. La criptomoneda es escasa por diseño, lo que significa que no está sujeta a la dilución causada por la expansión de la oferta monetaria.—Es decir, la criptomoneda no está sujeta a la inflación tal como la entendemos.

Por esta razón, muchos están recurriendo a las criptomonedas como cobertura contra monedas fiduciarias cada vez más volátiles, incluido el dólar estadounidense.

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