Crypto leads retail investment charge



El impulso comercial impulsado por los inversores minoristas parece haber cobrado una nueva vida desde el inicio del estancamiento global ocasionado por la pandemia de coronavirus en curso. Donde los desafíos de las celebridades solían dominar las tendencias virales en las redes sociales, los temas relacionados con las finanzas personales y las inversiones parecen ser tan populares en estos días.

Este creciente interés en los mercados financieros de la gente cotidiana también se ha extendido al espacio criptográfico a medida que las monedas digitales registraron fuertes recuperaciones de precios de las caídas que caracterizaron la caída del Jueves Negro del 12 de marzo de 2020.

Si bien el interés es palpable, algunos guardianes se preguntan si la nueva generación de inversores minoristas tiene el conocimiento suficiente para invertir en activos de riesgo. Pero, ¿la gestión de las finanzas personales y las inversiones se han convertido en una nueva tendencia de moda?

COVID-19: Desafío y oportunidad

Las aplicaciones comerciales como Robinhood y Coinbase se han convertido recientemente en las más descargado en la App Store de Apple, por delante de los populares servicios de redes sociales como TikTok e Instagram. Dada la influencia de las redes sociales sobre la cultura popular en la última década, las aplicaciones de inversión que registran la mayor cantidad de descargas podrían apuntar a un giro en los intereses, especialmente entre los grupos demográficos más jóvenes.

De acuerdo a una encuesta publicado por el gigante de inversiones estadounidense Charles Schwab, el 15% de los inversores minoristas actuales en Estados Unidos comenzaron a invertir en 2020. De hecho, se estima que la industria de corretaje de Estados Unidos ha agregado 10 millones de nuevos clientes en 2020, y la aplicación de comercio minorista Robinhood representa más de 60 % de la cifra total.

El auge de la inversión minorista en 2020 se puede atribuir a dos factores: la volatilidad del mercado y los bloqueos del coronavirus. Con la economía mundial prácticamente paralizada, los gobiernos buscaron estimular el crecimiento y la recuperación mediante importantes aportaciones de efectivo en forma de paquetes de estímulo.

Según la encuesta de Charles Schwab, los Millennials y la Generación Z constituyen la mayoría de la clase de inversionistas novatos creada en 2020. De hecho, los Millennials representaron más de la mitad del número de participantes que dijeron que ingresaron al mercado de activos en medio del inicio del COVID-19. pandemia. Jonathan Craig, vicepresidente ejecutivo senior y jefe de servicios para inversores de Charles Schwab, le dijo a Cointelegraph:

“Hemos visto un enorme crecimiento y compromiso entre los inversores individuales durante el año pasado como resultado de menores costos de negociación, nuevos productos y servicios destinados a una mayor facilidad y accesibilidad, y las oportunidades de inversión presentadas por la volatilidad del mercado”.

Quizás temerosos de la inflación y la degradación monetaria, más inversores minoristas parecen deseosos de obtener coberturas adecuadas contra la incertidumbre económica. En una conversación con Cointelegraph, Jay Hao, director ejecutivo del gigante de intercambio de cifrado OKEx, identificó la pandemia de COVID-19 como un desencadenante significativo del aumento actual de la inversión minorista, y agregó:

“La pandemia probablemente ha acelerado la adopción de las criptomonedas debido a que la Reserva Federal inyectó dinero masivamente en el mercado durante el año pasado para salvar la economía de EE. UU. […] Con más plataformas que han otorgado a los inversores minoristas acceso directo para invertir en acciones, estamos viendo una democratización del espacio de inversión y más poder en manos de la gente “.

El coronavirus continúa teniendo un impacto significativo en las finanzas personales que van desde recortes salariales hasta licencias o incluso la pérdida total de puestos de trabajo. Por lo tanto, tal vez no sea sorprendente ver que más personas se sientan incentivadas para crear fuentes de ingresos de emergencia fuera de la estructura tradicional de 9 a 5.

Lanzar cripto a la mezcla

Como se dijo anteriormente, Robinhood representó más del 60% de los nuevos inversores agregados por las casas de bolsa estadounidenses en 2020. Esta cifra coloca a la plataforma de comercio minorista en una posición adecuada para determinar las tendencias de inversión de los novatos durante el último año.

Según un blog correo en el sitio web de la compañía a principios de abril, la plataforma comercial declaró que sus clientes lideraban la vanguardia del cambio demográfico en los mercados financieros. En la encuesta de Charles Schwab antes mencionada, el gigante de las inversiones llamó a esta nueva clase de inversionistas “Inversionista de generación” o Gen I.

La Generación I tiene una edad promedio de 35 años, lo que una vez más coloca a los Millennials y a la Generación Z en el centro de este cambio demográfico de inversión. Numerosas encuestas también han puesto a este rango de edad en particular como el más interesado en las criptomonedas, como lo expresó Hao:

“La criptomoneda es probablemente uno de los primeros instrumentos financieros que ha llamado la atención de los millennials, que tienen la capacidad de vitalizar aún más el mercado. Desde las cuentas populares de TikTok hasta el cripto marketing memético, estas comunidades y su sofisticación en la producción de acciones traen una nueva escena de comportamiento del usuario hacia las altcoins “.

A principios de abril, el intercambio de cifrado OKEx publicado un estudio de investigación conjunto con el servicio de análisis de blockchain Catallact que muestra el impacto del interés minorista en el mercado de las criptomonedas. Según el informe, la actividad minorista en Bitcoin (BTC) el mercado superó al de los actores institucionales en el primer trimestre de 2021.

Tal es el crecimiento en la actividad comercial minorista de criptomonedas que Robinhood ha informado que 9,5 millones de clientes comerciaron con criptomonedas en su plataforma solo en el primer trimestre de 2021. Esta cifra representa un aumento de seis veces en el número de clientes registrados por la compañía en el cuarto trimestre de 2020.

Otros servicios de inversión y pago también han comenzado a incorporar clientes criptográficos para aprovechar el actual bombo comercial minorista. Los gustos de Venmo y PayPal han roto con las posturas anti-criptográficas anteriores para adoptar disposiciones más amigables con las monedas digitales en medio de la potencial para flujos de ingresos masivos.

Fuera de los EE. UU., Un resurgimiento en el comercio minorista de criptomonedas ha afectado significativamente a los mercados financieros de Corea del Sur. Las empresas que invierten en intercambios de criptomonedas son experimentando crecimientos masivos del precio de las acciones. K Bank, el principal banquero de Upbit, uno de los intercambios de cifrado más grandes de Corea del Sur, ha experimentado un fuerte cambio de suerte. El banco se recuperó de los $ 89 millones en pérdidas registradas en 2019 para estar dentro de un año de posiblemente persiguiendo una cotización pública.

¿Qué pasa con la educación financiera?

En febrero, el ministro de Finanzas de Tailandia, Arkhom Termpittayapaisith lamentó el aumento de la inversión especulativa en criptomonedas entre los comerciantes minoristas del país. En ese momento, el funcionario del gobierno advirtió que la tendencia podría tener graves implicaciones para el mercado de capitales del país.

El ministro de Finanzas de Tailandia no es el único que expresa estos sentimientos, ya que han surgido comentarios similares de funcionarios gubernamentales y reguladores financieros de todo el mundo. En enero de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido advirtió que los inversores criptográficos podían perder todo su dinero debido al alto nivel de riesgo del mercado.

Además de la volatilidad y otra retórica anticriptográfica muy gastada, los emisores de estos presagios de caída de las criptomonedas a menudo señalan la presunta ignorancia de los inversores minoristas sobre las complejidades del mercado de inversiones. De hecho, la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia sufrió una reacción violenta significativa de la criptocomunidad tailandesa cuando trató de introducir requisitos de calificación del inversor para inversiones en criptomonedas en febrero.

Hong Kong también es otra jurisdicción que busca limitar la participación minorista en el comercio de criptomonedas en medio de informes de una prohibición general. Al igual que la propuesta tailandesa, los reguladores de Hong Kong buscan promulgar un umbral de ingresos mínimos para las inversiones en criptomonedas, lo que podría descalificar hasta el 93% de la población de la ciudad.

Quizás no haya una escala mejor para examinar los argumentos de la educación financiera que la saga GameStop de principios de año. Una horda de inversores minoristas aprovechó el poder de la participación en las redes sociales para contra cortocircuito de las acciones de GME.

Excepto por el paternalismo regulatorio que vio el mercado de valores guardianes que favorecen injustamente a los fondos de cobertura del lado perdedor, es posible que los comerciantes minoristas de r / Wallstreetbets hayan corrido los pantalones cortos al suelo. Se podría argumentar que el drama de GameStop demostró que la educación financiera no es un problema para los comerciantes minoristas, sino más bien la naturaleza no democrática del sistema financiero heredado.

La encuesta de Charles Schwab ofrece una idea de hasta qué punto van los inversores novatos en términos de educación y asesoramiento financieros. En su publicado informe En la encuesta, la firma de inversión reveló que alrededor del 94% de los inversores están interesados ​​en acceder a más información y herramientas para realizar su propia investigación.

Al comentar sobre la mentalidad de inversión de los inversores novatos, Andrew D’Anna, vicepresidente senior de la división de experiencia del cliente minorista de la compañía, declaró: “Ahora que se han sumergido en la inversión, la Generación I está ansiosa por seguir aprendiendo y evolucionando su estrategias para generar riqueza a largo plazo “.

Según D’Anna, la encuesta de la compañía ofrece pruebas de que los inversores de la Generación I no se preocupan exclusivamente por la toma de riesgos a corto plazo para obtener grandes ganancias. En cambio, el cambio generacional emergente en los mercados financieros liderado por Millennials y Gen Z está ansioso por adquirir orientación y educación para tomar decisiones informadas.