Los 5 mejores fondos mutuos para 2020


Los fondos mutuos pueden ser una opción si está buscando fondos administrados activamente que sean de bajo riesgo y bastante diversificados.

Sin embargo, en comparación con los fondos indexados, hay un claro ganador.

Con los fondos mutuos, debe pagar una tarifa de gastos más alta. Eso es porque el fondo es administrado activamente por administradores de fondos. Pero con los fondos indexados, las tarifas son mucho más bajas porque esos fondos siguen un índice como el S&P 500.

también los fondos indexados superan regularmente a los fondos gestionados activamente. Después de todo, los administradores de fondos son solo humanos que tienen que usar su juicio para ver qué podría funcionar bien. Eso significa que a menudo son susceptibles a errores.

Es por eso que le recomendamos que elija algunos confiables e históricamente fondo indexado con buen rendimiento (más sobre esto más adelante). Pero si desea considerar los fondos mutuos, este es un buen lugar para comenzar.

El mejor índice de fondos mutuos:

Los 5 mejores fondos mutuos

Tenga en cuenta que esta no es una lista de los mejores fondos mutuos que funcionan en el momento en que está leyendo esto. Más bien es una lista de los fondos mutuos que se ajustan a dos criterios para nosotros:

  • Rendimiento global. Este es el desempeño a largo plazo, durante un período de décadas.
  • Buenos bancos. Los fondos provienen de instituciones bancarias en las que confiamos y en las que podemos confiar.

También tenga en cuenta que toda la información a continuación se escribió a principios de 2020. Con eso en mente, aquí están nuestros cinco fondos mutuos favoritos administrados activamente.

Acciones para inversores de Vanguard Wellington Fund (VWELX)

  • Inversión mínima: $ 3,000
  • Índice de gastos: 0,25%
  • Rentabilidad de 1 año: 7.55%
  • Rentabilidad de 3 años: 8,13%
  • Retorno de 5 años: 9,90%
  • Retorno de 10 años: 9,61%
  • Retorno de por vida: 8,29%
  • Rendimiento: 1,59%

Iniciado en 1929, el Vanguard Wellington Fund es el fondo mutuo más antiguo del banco y el fondo equilibrado más antiguo del país. Es un fondo que ha experimentado las mayores recesiones económicas del país desde la Gran Depresión hasta la Gran Recesión, y por una buena razón.

En términos de asignación de activos, el fondo está moderadamente equilibrado e incluye muchas acciones que pagan dividendos y bonos de alta calidad. En general, es un fondo mutuo muy equilibrado diseñado para reducir el riesgo.

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Acciones para inversores de Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

  • Inversión mínima: $ 3,000
  • Índice de gastos: 0,32%
  • Rentabilidad de 1 año: 25,79%
  • Rentabilidad de 3 años: 10,41%
  • Retorno de 5 años: 9,63%
  • Retorno de 10 años: 14,98%
  • Retorno de por vida: 16,06%
  • Rendimiento: .85%

Este es un fantástico fondo mutuo con inversiones nacionales e internacionales en el sector de la salud. Esto incluye cosas como empresas de suministros médicos, hospitales y también empresas farmacéuticas.

Ha arrojado un promedio de 16.06% en ganancias anuales desde su inicio en 1984 y continúa funcionando bien en la actualidad. Y con una tasa de gastos baja de .32%, no tiene que preocuparse por las tarifas de administración.

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Fidelity Magellan (FMAGX)

  • Inversión mínima: $ 0
  • Índice de gastos: 0,77%
  • Rentabilidad de 1 año: 27,67%
  • Rentabilidad de 3 años: 16,35%
  • Retorno de 5 años: 16,27%
  • Retorno de 10 años: 13,93%
  • Retorno de por vida: dieciséis%
  • Rendimiento: 0,24%

Este es un fondo mutuo muy popular con inversiones en empresas de gran crecimiento, y por una buena razón. A lo largo de la década de 1980, el famoso inversor Peter Lynch administró el fondo con gran éxito, con un rendimiento anual promedio del 29,2%.

Desde su creación en 1963, este fondo ha tenido algunos rendimientos anuales sólidos, a menudo superando al S&P 500 como inversión (no es que importe demasiado).

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Fondo de T. Rowe Price New Horizons (PRNHX)

  • Inversión mínima: $ 2,500
  • Índice de gastos: 0,76%
  • Rentabilidad de 1 año: 47,98%
  • Rentabilidad de 3 años: 26,74%
  • Retorno de 5 años: 23,73%
  • Retorno de 10 años: 20,88%
  • Retorno de por vida: 12,30%
  • Rendimiento: 0%

El T. Rowe Price New Horizons Fund es un buen fondo que se centra en el crecimiento de pequeña y mediana capitalización, invirtiendo en empresas pequeñas pero de rápido crecimiento. Esto incluye empresas que están desarrollando tecnologías nuevas e innovadoras, así como otros productos que se espera sean populares.

Una cosa interesante a tener en cuenta sobre New Horizons es que también incluye inversiones en privado empresas: son empresas que no ofrecen acciones al público (todavía). Estas empresas incluyen la aplicación para tomar notas Evernote.

Este fondo está actualmente cerrado a nuevos inversores, pero es posible que vuelva a abrir en el futuro.

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Fondo de servicios de TI y software de Fidelity Select (FSCSX)

  • Inversión mínima: $ 0
  • Índice de gastos: 0,71%
  • Rentabilidad de 1 año: 41,70%
  • Rentabilidad de 3 años: 26,84%
  • Retorno de 5 años: 26,32%
  • Retorno de 10 años: 21,56%
  • Retorno de por vida: 16,70%
  • Rendimiento: 0,74%

Este fondo invierte en algunas de las empresas de tecnología y software más grandes que existen, incluidas Microsoft, Visa, Adobe y Google. Normalmente, alrededor del 80% de los activos están en empresas de tecnología.

Y si se pregunta cómo le ha ido a este fondo a lo largo de los años, no tenga miedo. Ha sobrevivido a la explosión de la burbuja tecnológica de principios de la década de 2000, así como a la caída del mercado de valores de 1987. En general, es un gran fondo con altos rendimientos que tiene un historial probado de resistir las peores tormentas financieras.

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How Mutual Funds Work

Think of a mutual fund as a basket. In this basket are many different types of investments (e.g. stocks and bonds).

You and other investors pool your money together to invest in this basket—otherwise known as a portfolio.

That allows you to invest in portfolios you wouldn’t otherwise be able to afford alone. That’s because you’re investing with other people as well.

They’re great because investors can pick a single portfolio that contains many different types of stocks, bonds, and other securities. That’s also known as diversification and lowers your overall risk when investing.

And there are many different types of mutual funds too:

  • Stock funds. These are funds that invest primarily in stocks. Typically, the funds fall into smaller categories named for the size of the organizations they invest in. For example, there are small-, mid-, and large-cap funds.
  • Bond funds. These are funds that invest primarily in bonds. As such, they’re typically seen as safer, lower risk investments.
  • Balanced funds. These are funds that invest in both stocks and bonds. Their goal is to maintain a specific asset allocation between stocks and bonds. For example, there are target-date funds that automatically readjusts your asset allocation as you get closer to retirement age.
  • Index funds. These fund track indexes such as the S&P 500 and the Dow Jones Industrial Average. These are incredibly popular funds due to their consistency and their low expense ratios. After all, they don’t require a fund manager since they just track and index.

REMEMBER: People often refer to actively-managed funds when they talk about mutual funds—even though index funds are technically mutual funds as well.

Mutual funds typically pay out two ways for investors:

  1. Distributions. This is when a mutual fund has an asset that pays dividends such as stocks.
  2. Capital gains. This is when you sell your mutual fund for more than you bought it for.

If you have an actively-managed fund, I wouldn’t bet on it beating the market though. In fact, 66% of large-cap active managers failed to beat the S&P 500.

Does that mean you should avoid getting mutual funds though? Not necessarily.

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How to Choose The Best Mutual Funds

The best mutual funds are index funds.

Why? Simple:

  • Low cost. The expense ratio for index funds is incredibly low. For example, Vanguard’s 500 Index Fund has an expense ratio of just 0.04%.
  • No active manager. Since they just track an index, that means they’re not prone to the mistakes that a human money manager makes.
  • Historically successful. Even when the S&P 500 has a down year, the market always bounces back up. Don’t believe me? There’s more than 100 years of evidence to support this.

Which index funds should you get? Here are a few of the most popular ones out there:

Index or Mutual Funds?

Mutual funds are a relatively low-risk way to start investing for your future. They’re great if you like a hands-off, diversified style of investing.

But investors should be wary of any actively-managed funds. After all, they’re managed by humans and humans are prone to mistakes.

That’s why we suggest you invest in an index fund that tracks an index for you. This takes the guesswork out of investing. It also has a historical track record of success—even in the worst economic disasters of our time.

For more on mutual funds, be sure to check out our article all about mutual funds here.

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