Lo que necesita saber sobre la estafa dirigida a usuarios de tarjetas BigPay


[This is a paid article with BigPay, with some sharing provided by the Vulcan Post team.]

El mes pasado, nuestro colega recibió una llamada de alguien que decía ser de BigPay. Ese mismo día, recibió un mensaje de texto que decía que había ganado un reembolso de 2900 RM. Durante la llamada, el estafador comenzó haciendo lo que parecían preguntas estándar para poder reclamar ese premio.

También seguía asegurándole que por seguridad, no necesitaba todos los detalles de lo que ella estaba compartiendo; por ejemplo, cuando le preguntó por su CI, dijo: “Solo los últimos 4 números ok, no es necesario compartir el resto, para estar seguro”.

A lo largo de la llamada, habló muy rápido y no le dio mucho tiempo para pensar, lo que la hizo sentir que era algo urgente. Cuando se le pidió que compartiera su contraseña de un solo uso (OTP), esto la impulsó a finalizar la llamada y bloquear a la persona que llamaba.

Cuanto más sepa: En realidad, esta es una de las tácticas comunes utilizadas por los estafadores llamada “táctica de urgencia”. El estafador hablaba rápido para que el oyente no tuviera tiempo de pensar y transmitir información sin pensarlo dos veces.

Ella no está sola con esta experiencia. Durante los últimos meses, los internautas han estado compartiendo activamente sus experiencias de una estafa en curso que involucra a BigPay en un Grupo de Facebook.

los modus operandi parece bastante similar, con algunas pequeñas variaciones. El estafador los llamará o les enviará un mensaje usando un número desconocido a través de WhatsApp. El estafador luego afirma que el usuario ganó un concurso y necesitará algunos datos personales.

Para que el premio parezca más legítimo, el estafador realiza las llamadas a través de una cuenta comercial de WhatsApp con el logotipo de BigPay. Casi cualquier persona y BigPay pueden crear una cuenta con WhatsApp for Business no tener una cuenta oficial de WhatsApp for Business.

Los estafadores incluso harán todo lo posible para tomar fotografías del personal de BigPay o de los fundadores para hacerse pasar por ellos, dando una sensación de “credibilidad” a las cuentas que han creado.

Ejemplos de estafadores que se conectan a usuarios en WhatsApp / Crédito de imagen: grupo de Facebook de BigPay Community Malaysia

La fotografía más grande

Algunos internautas especularon que BigPay pudo haber vendido datos de usuarios. Pero un representante con el que hablamos nos aseguró que eso no es cierto.

“BigPay no tuvo una fuga de datos, y no vendemos, compramos ni intercambiamos datos de clientes con nadie”.

Luego aclararon que la única forma en que se puede estafar a los usuarios en BigPay es si dio su OTP. Luego, la OTP permite a los estafadores cambiar la contraseña de un usuario o realizar una transacción.

Un SMS enviado por BigPay para advertir a los usuarios que no compartan OTP

En cuanto a cómo los estafadores sabían los nombres de las personas o si incluso tenían una cuenta BigPay, el representante dijo que lo más probable es que la compraran a través de empresas de telemarketing.

Dependiendo de la voluntad del estafador de gastar el dinero inicial, podría comprar información del usuario a través de sitios web que una persona promedio puede encontrar en Google “comprar datos de usuario Malasia”.

Los estafadores también podrían recurrir a la tecnología y las redes sociales como LinkedIn o Facebook para recopilar tantos datos como puedan sobre una persona, y esa es una de las pocas formas en que tienen acceso a información personal.

Debido a que las billeteras BigPay pueden contener más dinero en comparación con la mayoría de las billeteras electrónicas, BigPay cree que los estafadores se dirigen a sus usuarios porque el rendimiento potencial es mayor.

Del mismo modo, los bancos también han informado de estafas de phishing: este es un problema de toda la industria que afecta a todos, tanto a los monederos electrónicos como a las instituciones financieras.

Mayor seguridad pero más negligencia del usuario

Según el representante, el enfoque de BigPay en la seguridad no ha disminuido desde que la empresa comenzó a operar. De hecho, les han recordado constantemente a los usuarios que no le den su OTP a nadie.

“Ningún empleado de BigPay le pedirá su OTP o PIN, bajo ninguna circunstancia”.

Esto aparece cada vez que abre la aplicación BigPay

Estos son algunos de los pasos que BigPay ha tomado hasta ahora para abordar el problema actual de la estafa y tomar medidas preventivas para las cuentas vulnerables:

  1. Informar y eliminar cuentas que se hagan pasar por BigPay (redes sociales y sitio web).
  2. Informe a WhatsApp los números utilizados por los estafadores.
  3. Entrenando su sistema de aprendizaje automático para marcar y reconocer comportamientos fraudulentos.
  4. Prohibir las cuentas BigPay de los estafadores.
  5. Fortalecimiento de los requisitos de restablecimiento de contraseña mediante la autenticación de dos factores.
  6. Configurar múltiples niveles de autenticación para iniciar sesión en la cuenta.
  7. Trabajando en estrecha colaboración con la policía y todas las autoridades involucradas en sus investigaciones para identificar a los culpables y recuperar el dinero.
  8. Trabajar en estrecha colaboración con la industria, como bancos y otros monederos electrónicos para desarrollar respuestas y estrategias coordinadas.

En términos de números reales, BigPay compartió que han prohibido más de 500 cuentas de estafadores de WhatsApp y han eliminado más de 150 sitios web que se hacen pasar por ellos.

En cuanto a la conciencia de los usuarios, BigPay dijo que enviaron más de 10,000 notificaciones push a través de la aplicación BigPay y enviaron más de 2,000 mensajes SMS a personas marcadas como posibles víctimas.

También han mostrado ventanas emergentes en la aplicación más de 5 millones de veces y han enviado más de 3 millones de correos electrónicos a los usuarios sobre el tema en los últimos 4 meses.

BigPay bloquea la tarjeta de alguien sospechoso de ser un objetivo potencial para una estafa / Crédito de imagen: grupo de Facebook de BigPay Community Malaysia

Los usuarios también deben hacer su parte

BigPay nos informó que si los usuarios ven a alguien haciéndose pasar por personal de BigPay en las redes sociales o en cualquier otro lugar que no sea el funcionario www.bigpayme.com es un estafador y se debe informar a BigPay.

Más importante, no compartir tu OTP evitará que lo estafen, ya que es la parte más crucial de la seguridad de su cuenta.

Todavía se reduce principalmente a la conciencia del usuario y BigPay ha estado informando constantemente a sus usuarios que existen tales estafas y que deben ser conscientes de que, por lo general, si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Y como regla general, para enfatizarlo nuevamente, nunca comparta su OTP.

  • Lea sobre cómo BigPay mantiene su dinero seguro.
  • Lea nuestros artículos anteriores sobre BigPay aquí.

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